С 1 февраля украинские банки вводят новые ограничения на денежные переводы с карты на карту.
Новая система лимитов будет зависеть от уровня риска клиента, определенного финансовым учреждением.
- Для клиентов высокого риска лимит на переводы будет составлять 50 тысяч гривен;
- Для клиентов среднего и низкого риска — 150 тысяч гривен (с 1 июня лимит будет снижен до 100 тысяч).
Также введено ограничение на количество открытых счетов — не более трех счетов в одной валюте. Кредитные, депозитные счета и счета, открытые для государственных выплат, не будут учитываться.
Банки самостоятельно будут определять группы риска и осуществлять круглосуточный мониторинг операций, особенно обращая внимание на операции в ночное время (с 24:00 до 06:00), чтобы выявить мошеннические схемы и аномальные финансовые действия.
Отдельно будет усилен контроль за деятельностью ФЛП. Вновь созданные ФЛП первой группы (менее 6 месяцев) будут подлежать углубленному мониторингу с анализом операций на основе среднемесячного дохода. Для ФЛП 2-3 групп будет применяться риск-ориентированный подход.
Если клиент планирует превысить лимит, ему необходимо предоставить подтверждение происхождения средств — налоговую декларацию, справки ОК5 и ОК7, или документы, подтверждающие волонтерскую деятельность.