Экономика

Новые банковские ограничения на денежные переводы: что изменится с 1 февраля

Иллюстративное фото / РБК-Украина
Иллюстративное фото / РБК-Украина

С 1 февраля украинские банки вводят новые ограничения на денежные переводы с карты на карту.

Новая система лимитов будет зависеть от уровня риска клиента, определенного финансовым учреждением.

  • Для клиентов высокого риска лимит на переводы будет составлять 50 тысяч гривен;
  • Для клиентов среднего и низкого риска — 150 тысяч гривен (с 1 июня лимит будет снижен до 100 тысяч).

Также введено ограничение на количество открытых счетов — не более трех счетов в одной валюте. Кредитные, депозитные счета и счета, открытые для государственных выплат, не будут учитываться.

Банки самостоятельно будут определять группы риска и осуществлять круглосуточный мониторинг операций, особенно обращая внимание на операции в ночное время (с 24:00 до 06:00), чтобы выявить мошеннические схемы и аномальные финансовые действия.

Отдельно будет усилен контроль за деятельностью ФЛП. Вновь созданные ФЛП первой группы (менее 6 месяцев) будут подлежать углубленному мониторингу с анализом операций на основе среднемесячного дохода. Для ФЛП 2-3 групп будет применяться риск-ориентированный подход.

Если клиент планирует превысить лимит, ему необходимо предоставить подтверждение происхождения средств — налоговую декларацию, справки ОК5 и ОК7, или документы, подтверждающие волонтерскую деятельность.


Теги:

Если вы заметили орфографическую ошибку в тексте, выделите ее мышкой и нажмите Ctrl+Enter

ТОП-новости
Последние новости
все новости
Gambling