Начиная с 1 июня 2025 года, украинские банки введут новые ограничения на финансовые операции физических лиц. Речь идет как о переводах с карты на карту, так и транзакциях по реквизитам IBAN.
Для клиентов с «низким» и «средним» уровнем риска ежемесячный лимит на исходящие переводы уменьшится со 150 тысяч до 100 тысяч гривен. Для лиц с «высоким» уровнем риска лимит останется без изменений — 50 тысяч гривен в месяц.
Чтобы осуществить перевод сверх установленной суммы, клиент должен будет предоставить документы, подтверждающие происхождение средств и уровень доходов.
Ограничения не будут распространяться на клиентов с подтвержденными источниками дохода, в частности на тех, кто получает зарплату через банк, а также на волонтеров и благотворительные организации. Переводы между собственными счетами в пределах одного банка также не подпадают под новые правила.
Напомним, ранее сообщалось, что с 1 июня банки также усилят финансовый мониторинг карточных переводов, что может привести к массовым блокировкам счетов. Наиболее рискованными считаются назначения платежей с упоминаниями о криптовалюте или оплату товаров и услуг без регистрации ФЛП.