С 1 октября 2024 года Национальный банк Украины на полгода устанавливает лимит в 150 000 грн в месяц для переводов физических лиц «с карты на карту» (также известные как P2P, C2С).
Об этом сообщила пресс-служба НБУ.
«Лимит действует только на исходные переводы по всем счетам клиента, открытым в одном банке, на счета других физических лиц. Лимит не применяется к счетам волонтеров, отвечающих критериям, определенным постановлением, и лиц, ежемесячные доходы которых из подтвержденных источников превышают сумму установленного ограничения . А также в случае перевода средств между собственными счетами клиента, открытыми в одном банке, и переводов юридических лиц», – говорится в сообщении.
Также не будет ограничений на сделки по реквизитам IBAN.
В НБУ добавили, что 98% банковских клиентов ежемесячно осуществляют переводы, не превышающие указанную сумму, поэтому убеждены, что установленные ограничения не повлияют на их финансовую активность.
Как отметили в НБУ, введенный лимит стремится помочь минимизировать использование платежной инфраструктуры в противоправной деятельности, в частности с использованием счетов «дропов», являющихся распространенным механизмом функционирования теневой экономики.
В Нацбанке подчеркнули, что проблема «дропов» требует быстрого реагирования. Ведь «дропы» – это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используются как «транзитные» для перевода и отмывания незаконных средств.
«Масштабы проблемы использования «дропов» оценить сложно из-за имитации обычного поведения физического лица, однако в целом по системе речь идет о десятках тысяч «спящих» и уже активных счетов. Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год .Теневой бизнес ищет для себя новые пути проведения денежных платежей, и это требует быстрого реагирования, поэтому НБУ вводит лимит как временное, антикризисное решение», — добавили в Нацбанке.
Нацбанк заверил, что установленные лимиты не повлияют на деятельность волонтеров. Чтобы убедиться в этом, НБУ провел несколько обсуждений с волонтерским сообществом. В итоге, как отметили в Нацбанке, «решение было откалибровано и содержит оговорку, что лимиты не будут действовать»:
при пополнении счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных банками/предоставителями платежных услуг в качестве волонтеров;
при переводе средств со счетов физических лиц, занимающихся волонтерской деятельностью и идентифицированных банками / предоставлятелями платежных услуг в качестве волонтеров.
Пять критериев принадлежности к волонтерской деятельности определяет соответствующее постановление. Чтобы поставщики платежных услуг идентифицировали физическое лицо, которое планирует заниматься волонтерской деятельностью как волонтера, оно должно соответствовать по меньшей мере двум критериям из пяти. Соответствующие изменения внесены постановлением Правления Национального банка Украины от 27 августа 2024 г. № 102 «О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2022 г. № 18». Они вступают в силу с 28 августа 2024 г. и касаются всех предоставлятелей платежных услуг.