В международный женский день 8 марта в Службе Безопасности Украины сообщили о том, что первый в истории Украины банк IBOX, который легально осуществлял деятельность в сфере онлайн казино, разоблачен на «отмывании» денежных средств под предлогом платежей и переводов. 7 марта Национальный банк Украины отозвал у IBOX bank лицензию и юридически ликвидировал его из-за серьезных нарушений законодательства. Подробнее о скандале — в этой статье.
Что известно о ibox и как он связан с азартными играми?
Киевский банк Айбокс официально основали в 1993 году, он по состоянию на 2023 году по объему активов (4,467 млрд гривен) занимал 44 строчку среди всех 67 зарегистрированных банков в Украине. Владельцами Ibox Bank и акционерами являлись двое граждан Украины Владимир Дробот (73,93% акций во владении) и Алена Шевцова (24,98% акций).
Многие клиенты БК 1win могли использовать терминалы IBOX для пополнения счета электронных кошельков и пополнения счета в легальном казино. Из официального сайта банка известно, что терминалы и отделения работали по большей части в Киевской, Житомирской, Одесской областях и в самом Киеве. В терминалах банка IBOX можно было оплатить мобильную связь, перевести деньги на кредит онлайн, оплатить штрафы, обучение или коммунальные услуги.
В 2022 году основной офис ibox Киев сообщил, что они заключили первый в украинской истории договор с Комиссией по азартным играм и лотереям на осуществление игорной деятельности. IBOX банк получил лицензию КРАИЛ и доступ к платежам лицензированных онлайн казино через системы эквайринга. В Украине в игровые автоматы играть можно было легально не только в специальных зонах, но и онлайн через лицензированных провайдеров. Таких, как 1 win.
В чем обвиняют киевский банк IBOX?
7 марта Национальный банк Украины сообщил об отзыве лицензии у Айбокса из-за систематических нарушений законодательства и подозрений в отмывании денежных средств через нелегальные онлайн казино. Банк, по словам представителей НБУ нарушил ряд законов в области противодействия отмыванию доходов, которые получают преступным путем. Руководство банка подозревали в ненадлежащем отношений к проверкам клиентов в сфере организации азартных игр, в частности, подпольных покерных турниров. Также НБУ уличил Айбокс в неправильной разработке и ведении документов в сфере финансового мониторинга.
8 марта представители СБУ подтвердили подозрения и разоблачили причастность владельцев IBOX bank к «отмыванию» денег через предложения казино, маскируя транзакции под платежи через терминалы.
Ранее IBOX bank нарушил закон в общей сумме 6 раз, были различные санкции: от штрафа и прекращения конкретных операций до письменных предупреждений и отстранения важных лиц от управления банком. Все вкладчики «Айбокса» получат дивиденды и полные сумму вкладов с процентами, которые начислились до 6 марта текущего года.
Как отмывались деньги через онлайн-казино?
Правоохранительные органы установили, что некоторые из должностных лиц банка IBOX не только активно взаимодействовали с организаторами незаконных покерных турниров, но и наладили целую схему по незаконному заработку в нелегальных казино и на букмекерских сайтах, маскируя деньги под платежи. Кстати, покерные турниры на реальные деньги легально доступны на официальном сайте 1win!
Бюро экономической безопасности Украины совместно с СБУ провели расследование и выяснили, что в IBOX Киев отмывались средства на сумму более 20 млрд гривен в теневом формате. Прибыль от клиентов онлайн казино, в том числе из России легализовались через предоставление «платежный услуг инновационного уровня». IBOX bank обслуживал онлайн казино и нелегальные БК через привлечение более 20 подконтрольных компаний. С помощью счетов компаний банк Айбокс переводил средства и «отмывал» их через сеть аффилированных фирм, огромный незарегистрированный доход распределялся среди организаторов сделки, в числе которых были акционеры банка.
Бюро экономической безопасности Украины установило, что через терминалы IBOX вывели более 20 млрд гривен, а казна страны недосчиталась более 400 млн гривен налоговых сборов. Счета подконтрольных компаний использовались для депозитов на сайтах казино в сети без лицензии. Играть в слоты легально можно на сайте онлайн казино 1 win, там есть верификация аккаунта и более 20 способов пополнения счета, в том числе, через украинские системы платежей.